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中信建投国际:建议购买3。    6。价值30亿美元的

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作者:佚名    来源:http://www.ww999.cn/    发布时间:2019-02-20 02:35    浏览量:
凤凰城平台 2。 1。 4。 1日,中信投资国际发布了其股票研究报告,这是首次发布。 360 财务“购买”评级和预测目标价格如下 21 美元。 同时,本研究论文首次涵盖并给出360 金融 201 9。 7。 两倍 体育 这相当于 2019年年年年2。6 两倍 著名图象处理软件 相应估价 30 1亿美元。

   凤凰城平台平台 研究论文发现:

  1 发挥“桥梁”的作用 关注技术扶持型融资

  360 该金融平台充当“桥梁”,将个人借款人与基金合作伙伴配对,实现三方合作共赢,合理使用资金。。 通过平台信贷,该公司的融资伙伴向借款人贷款,借款人直接向贷款人支付利息以完成交易。360 财务部门向融资伙伴收取技术服务费,即。e。贷款便利化服务收入和贷后服务收入。

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  2 ,依靠网络安全技术和大数据分析能力征服世界

  360 融资的优势在于它的合作伙伴。360 在网络安全方面,长期积累的品牌和技术优势使得有可能360 金融在风险管理和欺诈防范方面具有独特的优势。以网络安全技术为后盾360 拥有领先的风力控制和互联网大数据技术会有所帮助360 金融可以有效控制风险,防止欺诈。通过获取用户的社会关系,可以更准确地判断个人借款人的综合信用状况。同时,积累的客户大数据信息也可以实现客户的准确营销。

  3 在更严格的监管和更激烈的竞争的背景下,它正逆着趋势扩张。

  360 金融的主要业务收入分为四个方面,即贷款便利收入、贷后服务费收入、融资收入以及广告和推介服务等其他收入。前两项收入是360 金融收入的主要来源,统称为贷款服务,来自公司的主要业务消费信贷。

   在行业监管更加严格和竞争更加激烈的背景下,360 金融依靠其巨大的客户基础、品牌和技术优势来实现贷款量的持续增长。经过 201 8。Q3 ,公司累计贷款金额为人民币 9 44 一亿元,贷款余额为人民币 347 一亿元。 20 16 在, 20 17 年份和 2018年年年年年年 今年前三季度的净收入总额为6 一万元,3。091 十亿元, 14。 一亿元。

  4 收入增长令人满意,第三季度盈利

   2018年第三季度 公司的总净收入逐年增加。 17 6 3 % 这远远高于成本和费用的增长率。行政费用逐年增加。 1200 % ,主要是因为公司实施了股权激励计划。如果股权激励的影响被排除在外,截至2018930 1日,公司调整后的净利润应为 6070 一万元。(根据公共信息,在606 根据会计准则,360 调整后的财务净利润约为 11 一亿元。 ) )

   核心结论:

  360 金融的 得到合作伙伴的支持360 它在风力控制、生态、品牌和信贷方面具有绝对优势。在更严格的监管和更激烈的竞争背景下,公司仍在逆潮流而动地扩张。 市场营销已经实现了卓越的客户收购、资本对接、风险管理能力和业绩增长率,引领了行业。

   投资亮点:

  1 互联网金融业发展迅速,前景广阔。

   中国网络经济市场收入规模从 20 13 …岁 8167 百万元 2017年年年年年年 …岁3。65 一万亿元,复合增长率达到 45。4.5 % 预期 2020年年 它将在7。37 万亿元。其中,互联网金融的收入增长率高于互联网行业,其收入比例来自2013年 …岁8.5 % 增加到2017 …岁17。9 % 预期2020它将在 26。 7 %

   根据Ariel的咨询数据,2017 中国的在线信用余额规模已经达到2.2 万亿,同比增长率约为63.7 %。其中, 点对点技术 贷款、在线小额贷款和电子商务消费金融的比例分别为 39.3 % 27。2 %17。6 %。至于工业收入的增长率,预计 2017 - 2020年 年互联网金融的复合增长率为44。4 % ,高于在线教育、消费生活、文化娱乐、在线媒体和其他互联网领域。

  2 2。商业模式符合监管要求

   《关于做好网络贷款机构分类处置和风险防范工作的意见》指出,要坚决清理非法业务,不留下任何隐患。同时,还指出,应该积极引导一些机构转变成小型在线贷款公司、贷款援助机构或指导特许资产管理机构等。

   与小型平台的大规模关闭形成鲜明对比的是,在更严格的监管和更激烈的竞争背景下,Head Mutual Gold公司正在扩张。360 金融从一开始就“去金融化”,侧重于技术融资,将传统金融伙伴和有信贷需求的借款人联系起来,作为“技术平台”。

  2 风力控制能力优于同行。

   与中小型平台在反欺诈、资产审计和风险管理方面的弱点相比,它们从网络安全技术开始。360 该集团拥有领先的风力控制和互联网大数据技术,可以提供帮助360 金融可以有效控制风险,防止欺诈。通过获取用户的社会关系,可以更准确地判断个人借款人的综合信用状况。

  360 金融的 M3 + 逾期率明显低于同行业的其他公司。同时,值得注意的是,在2017 在,2018在平台规模快速增长的阶段,平台 M1 +M3 + 逾期率仍呈稳步下降趋势。报告360 金融风控制能力优于其他对等平台。

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  3 显著的财政优势

   共同基金平台最关键的筹资环节,360 金融融资渠道有很大优势,资金压力较小。公司成立时,主要的合作基金是消费金融公司和信托公司。2017 从。开始360 金融意味着与南京银行和Xi安银行等城市商业银行进行广泛的资金合作。2018 年中,它开始与中国工商银行和其他大型国有银行合作。

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  3 ,规模、收入、利润增长更快

  360 金融依靠庞大的客户群来实现贷款量的持续增长,基于贷款量的服务费收入也稳步增长。360 金融的主要业务收入分为四个方面,即。e。贷款便利收入、贷后服务费收入、融资收入和其他收入,如广告和推荐服务。前两项收入是360 金融收入的主要来源,统称为贷款服务,来自公司的主要业务消费信贷。随着平台用户数量的持续增长,360 金融贷款量和相应的服务费收入也迅速增加。

   经过2018年第三季度 ,公司累计贷款金额为人民币 944 一亿元,贷款余额为人民币347 一亿元。2016年 在,2017 年份和2018 今年前三季度的净收入总额为6 一万元,3.091 十亿元,14 一亿元。因为收入的增长率远远高于成本和费用的增长率,不包括股权激励的影响2018年第三季度360 金融已经盈利了。

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   经过2018年第三季度360 达到的金融贷款金额 630 这是中国对外贸易额首次达到1.50亿美元。就贷款增长率而言,360 金融的增长率高达 245 % ,也远远高于其他平台。就收入而言,360 金融的2018 2008年第三季度应收账款的环比增长率为 48。80 % 而大多数其他平台的月增长率都是负数。

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  4 ,巨人代言,品牌价值深远

   孵化于360360 金融,更高的品牌认知度有助于增长。360 “ BATJ ” 作为国内知名的互联网企业,拥有360 流行的,360 金融取得了快速发展。独立操作后360 金融发展很快。2018年第三季度 的贷款量在国内共同基金平台中已经排名第五,仅次于“ BATJ ”基于。360 在金融上市之前,它已经连续完成。4 一轮融资,包括红杉资本和其他知名风险资本基金。

   估价比较:

   根据 布隆伯格 美国上市互联网金融公司的平均动态市场销售率估计如下 著名图象处理软件2.3 / 1.8 时间( 2018财年/ 2019财年 ),平均动态市盈率 体育10。6 / 7.1 时间(2018财年/ 2019财年 剔除负值),考虑到该公司是国内互联网巨头中第一家正式进入资本市场的共同基金公司,具有更高的品牌影响力和更快的增长率,与同行上市公司相比,其估值溢价是合理的。中信建设投资国际首次报道20197 两倍 体育 这相当于20192.6 两倍 著名图象处理软件 相应估价30 1亿美元。

   与此同时,只有高达2019213 根据当天收盘时的股价表现,360 金融市场价值是16 1亿美元,已经接近美国行业上市公司平均市值的两倍。(李静)

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